Descripción

Curso de formación básica para el personal implicado de sujetos obligados del sector de seguros a la Ley 10/2010 de prevención de blanqueo de capitales y financiación de terrorismo.

Objetivos primer capítulo: Conceptos y Normativa y aplicable.

• Conocer los conceptos básicos sobre la materia.
• Conocer la normativa nacional e internacional que regula la materia.
• Identificar los sujetos obligados a la normativa de prevención de blanqueo de capitales y financiación de terrorismo.
• Conocer la tipología de infracciones y el régimen sancionador que introduce la Ley 10/2010.
• Conocer el papel de SEPBLAC en el proceso de cumplimiento de la normativa vigente en materia de PBC&FT.

Objetivos segundo capítulo: Aplicación Medidas Diligencia Debida.

• Conocer cuales son las Medidas de Diligencia Debida.
• Identificar aquellas situaciones en las cuales se deben aplicar medidas Reforzadas de Diligencia Debida, o al contrario, aquellas situaciones que el sujeto obligado puede aplicar medidas Simplificadas de Diligencia Debida.
• Conocer quienes son las Personas con Responsabilidad Pública (PEPs) y la aplicación de las medidas de Diligencia Medida en su caso.
• Conocer cómo aplicar las medidas de Diligencia Debida en el comercio minorista.

Objetivos tercer capítulo: Políticas de Admisión de Cliente.

• Entender la ‘Política de Admisión de Cliente’ del sujeto obligado
• Identificar los distintos niveles de riesgo asignados a un cliente
• Identificar aquellos supuestos bajo los cuales deberíamos rechazar la admisión de un cliente nuevo
• Conocer el procedimiento de aplicación de la política de admisión de Cliente
• Conocer las exigencias de conservación documentación requeridas por la Ley

Objetivos cuarto capítulo: Análisis y Comunicación de Operaciones.

• Conocer que es una operación sospechosa u operación de riesgo.
• Conocer la tipología de ‘Operaciones de Riesgo’ (COR), por sectores de actividad.
• Controlar el proceso de examen especial sobre una operación sospechosa.
• Conocer el proceso de comunicación por indicios de una operación sospechosa a SEPBLAC.

Objetivos quinto capítulo: Medidas Específicas de PBC&FT en el Sector de Seguros.

• Conocer los principales perfiles de sujetos obligados a la Ley 10/2010 en el sector de seguros.
• Familiarizarte con las principales casuísticas de blanqueo de capitales que se pueden encontrar dentro del sector de seguros.
• Comprender la aplicación de las medidas de Diligencia Debida cuando interviene un Corredor de Seguros.
• Conocer la estructura interna de Sujeto Obligado en materia de PBCFT.
• Conocer el procedimiento de comunicación interna en el caso de detección de operación sospechosa.
• Conocer el canal de denuncias internas de posibles incumplimientos de la normativa.